"Swedbank" paplašina pensiju plānu klāstu (2)

"Swedbank ieguldījumu pārvaldes sabiedrības" vadītājs Pēteris Stepiņš informē, ka abu jauno indeksa plānu līdzekļu pārvaldīšana tiks veikta ar nolūku panākt kapitāla pieaugumu ilgākā laikposmā, līdz 100% no plāna līdzekļiem ieguldot pasaules attīstīto valstu akciju tirgos un sekojot MSCI attīstīto valstu akciju tirgu indeksam.

Plānu pārvaldē tiks īstenota pasīva ieguldījumu pārvaldīšanas stratēģija. Tas nozīmē, ka neatkarīgi no situācijas finanšu tirgos ieguldījumu īpatsvars akciju tirgos tiek uzturēts tuvu 100%, kā arī netiek mainīts šo ieguldījumu reģionālais sadalījums.

Atšķirībā no aktīvi pārvaldītajiem plāniem jaunie indeksu plāni neveiks ieguldījumus vietējos - Latvijas un pārējos Baltijas - akciju tirgos, kā arī attīstības valstīs. Šie plāni neveiks arī ieguldījumus alternatīvo ieguldījumu fondos, un tādējādi, atšķirībā no daļas citu "Swedbank" pārvaldīto plānu, neveiks ieguldījumus vietējā nekustamajā īpašumā vai jaunos inovatīvos uzņēmumos (riska kapitālā).

Stepiņš norāda, ka jaunajos indeksu plānos - tāpat kā citos "Swedbank" pārvaldītājos pensiju un ieguldījumu plānos -, veicot ieguldījumus tiks ņemti vērā ilgtspējas faktori, kas ir "Swedbank" ieguldīšanas stratēģijas sastāvdaļa.

Jaunie indeksu plāni ir piemēroti, ja līdz pensijas līdzekļu saņemšanas brīdim palikuši 15 vai vairāk gadu vai ir vēlme uzņemties būtisku ieguldījumu svārstību risku, cieši sekojot akciju tirgus indeksiem. Pensiju otrā līmeņa plāna ""Swedbank" ieguldījumu plāns "Dinamika indekss"" pārvaldīšanas un turēšanas komisijas maksa būs 0,3% gadā, kas ir viena no zemākajām komisijām tirgū.

Savukārt jaunā pensiju trešā līmeņa indeksu plāna komisijas maksa no uzkrājuma būs 0,57% gadā, un šim plānam, tāpat kā citiem "Swedbank" pensiju trešā līmeņa plāniem, uzraudzības maksu Finanšu un kapitāla tirgus komisijai, kas tiek piemērota iemaksām, klientu vietā segs "Swedbank" no saviem līdzekļiem.

Pensiju otrā līmeņa uzkrājuma veidošanai "Swedbank" piedāvā tradicionālus plānus - konservatīvo "Stabilitāte" un sabalansēto "Dinamika", kā arī tā saucamos dzīves cikla ieguldījumu plānus. Izvēloties kādu no dzīves cikla pensiju plāniem, jāņem vērā, ka pakāpeniski tiks mainīta plāna ieguldījumu stratēģiju no aktīvas (ar ieguldījumiem akcijās līdz 100%) līdz konservatīvajai (pakāpeniski samazinot ieguldījumu akcijās līdz 0-25%), atbilstoši krājēja vecumam jeb laikam līdz pensionēšanās brīdim.

Pašlaik akciju samazināšana plānota vairāk nekā desmit gadu garumā, un šai pieejai raksturīgi, ka, gadiem ejot, plāns "aug līdz ar klientu". Piemēram, ""Swedbank" ieguldījumu plāns 1970+" būs piemērots cilvēkiem, kas dzimuši 1970-os gados, plāns "1980+" - tiem, kas dzimuši 1980-os gados, un tamlīdzīgi. Atliek vien izvēlēties savam dzimšanas gadam atbilstošu plānu un aizmirst par pensiju plānu maiņu, jo tas automātiski mainās līdz ar cilvēka vecumu un no tā izrietošām ieguldīšanas riska vajadzībām.

Savukārt pensiju līmenī "Swedbank" piedāvā šādus uzkrājumu plānus: "Stabilitāte +25" (akciju īpatsvars līdz 25%) - cilvēkiem, kuri ir tuvāk pensijas vecumam, "Dinamika +60" (akciju īpatsvars līdz 60%) - pusmūža cilvēkiem un "Dinamika +100" (akciju īpatsvars līdz 100%) - tiem, kuri ir jaunāki par 40 gadiem.

Pēc aktīvu apmēra "Swedbank" ir lielākā banka Latvijā.