Četriem no valsts fondēto pensiju shēmas plāniem aprīļa beigās bijis negatīvs ienesīgums

Negatīvs ienesīgums bija četriem aktīvo ieguldījumu plāniem, kuru ieguldījumu īpatsvars akcijās var būt līdz 100%.

Tostarp 2025.gada aprīļa beigās 15 aktīvo ieguldījumu plānu, kuru ieguldījumu īpatsvars akcijās var būt līdz 100%, ienesīgums gada laikā bija no -1,21% līdz 3,25%.

Tajā pašā laikā divu aktīvo ieguldījumu plānu, kuru ieguldījumu īpatsvars akcijās var būt līdz 75%, ienesīgums gada laikā bija attiecīgi 2,83% un 3,65%, bet aktīvo ieguldījumu plānu, kuru ieguldījumu īpatsvars akcijās var būt līdz 50%, ienesīgums gada laikā bija no 3,18% līdz 5,91%.

Vienlaikus četru sabalansēto ieguldījumu plānu ienesīgums šogad aprīļa beigās gada laikā bija no 4,69% līdz 5,29%, bet piecu konservatīvo ieguldījumu plānu ienesīgums bija no 4,54% līdz 6,01%.

No 15 aktīvajiem ieguldījumu plāniem, kuru ieguldījumu īpatsvars akcijās var būt līdz 100%, negatīvs ienesīgums bija ieguldījumu pārvaldes sabiedrības "Luminor Asset Management" pārvaldītajam pensiju plānam "Luminor indeksu ieguldījumu plāns Ilgtspējīgā nākotne", tam veidojot -1,21%, kā arī trim ieguldījumu pārvaldes sabiedrības "Vairo" pārvaldītajiem pensiju plāniem - "Adaptīvais ieguldījumu plāns Vairo 1990+", "Adaptīvais ieguldījumu plāns Vairo 1970-1979" un "Adaptīvais ieguldījumu plāns Vairo 1980-1989", veidojot attiecīgi -0,31%, -0,14% un -0,07%.

Savukārt lielākais ienesīgums starp šiem pensiju plāniem bija ieguldījumu pārvaldes sabiedrības "CBL Asset Management" pārvaldītajam ieguldījumu plānam "CBL indeksu plāns", kura ienesīgums gada laikā bija 3,25%, seko ieguldījumu pārvaldes sabiedrības "Indexo" pensiju plāns "Indexo jauda 16-55", kura ienesīgums bija 3,15%, kā arī "SEB Investment Management" pārvaldītais pensiju plāns "SEB indeksu plāns", kura ienesīgums bija 3,05%.

Aprīļa beigās no diviem aktīvajiem ieguldījumu plāniem, kuru ieguldījumu īpatsvars akcijās var būt līdz 75%, lielākais ienesīgums gada laikā bija "CBL Asset Management" pārvaldītajam ieguldījumu plānam "CBL dzīves cikla plāns Millennials", kura ienesīgums bija 3,65%, kamēr "Luminor Asset Management" pārvaldītajam pensiju plānam "Luminor 48-53" ienesīgums bija 2,83%.

Savukārt no aktīvajiem ieguldījumu plāniem, kuru ieguldījumu īpatsvars akcijās var būt līdz 50%, lielākais ienesīgums gada laikā bija ieguldījumu pārvaldes sabiedrības "Signet pensiju pārvalde" ieguldījumu plānam "Signet aktīvais plāns", ienesīgumam veidojot 5,91%, seko ieguldījumu pārvaldes sabiedrības "INVL Asset Management" ieguldījumu plāns "INVL ekstra 47+", kura ienesīgums bija 4,08%, un "SEB Investment Management" pārvaldītais pensiju plāns "SEB aktīvais plāns", kura ienesīgums bija 4%.

Vairāk nekā gadu strādā septiņi no kopumā astoņiem šobrīd pieejamajiem aktīvajiem ieguldījumu plāniem, kuru ieguldījumu īpatsvars akcijās var būt līdz 50%.

Starp četriem sabalansētajiem ieguldījumu plāniem aprīļa beigās lielākais ienesīgums gada laikā bija "INVL Asset Management" ieguldījumu plānam "INVL komforts 53+", kura ienesīgums bija 5,29%.

Savukārt no pieciem konservatīvajiem ieguldījumu plāniem lielākais ienesīgums gada laikā bija "Luminor Asset Management" pārvaldītajam pensiju plānam "Luminor 62-65", kura ienesīgums bija 6,01%.

Joprojām populārākais no visiem piedāvātajiem valsts fondēto pensiju plāniem un attiecīgi arī populārākais no aktīvajiem ieguldījumu plāniem, kuru ieguldījumu īpatsvars akcijās var būt līdz 50%, aprīļa beigās bija "Swedbank ieguldījumu pārvaldes sabiedrības" ieguldījumu plāns "Dinamika", kuram bija 204 705 dalībnieki (2024.gada beigas - 215 518 dalībnieki). Šogad aprīļa beigās minētā ieguldījuma plāna ienesīgums gada laikā bija 3,18%, kas kopā ar "CBL aktīvo ieguldījumu plānu" bija mazākais ienesīgums starp aktīvajiem ieguldījumu plāniem, kuru ieguldījumu īpatsvars akcijās var būt līdz 50%.

Otrs populārākais aprīļa beigās bija "Swedbank ieguldījumu pārvaldes sabiedrības" ieguldījumu plāns "1990+", kuram bija pievienojušies 119 142 dalībnieki (2024.gada beigās - 116 263 dalībnieki), un kura ienesīgums bija 0,42%, kas ir piektais mazākais starp aktīvajiem ieguldījumu plāniem, kuru ieguldījumu īpatsvars akcijās var būt līdz 100%, bet trešais populārākais ieguldījumu plāns bija "CBL Asset Management" pārvaldītais ieguldījumu plāns "CBL aktīvais ieguldījumu plāns", kuram pievienojušies 99 733 dalībnieki (102 474 dalībnieki), un kura ienesīgums bija 3,18%, kas kopā ar "Swedbank ieguldījumu pārvaldes sabiedrības" ieguldījumu plānu "Dinamika" bija mazākais starp aktīvajiem ieguldījumu plāniem, kuru ieguldījumu īpatsvars akcijās var būt līdz 50%.

Latvijā ir izveidota triju līmeņu pensiju sistēma. Pirmā līmeņa pensijas maksā tagadējiem pensionāriem no budžetā iekasētajiem sociālajiem maksājumiem. Otrais jeb fondēto pensiju līmenis paredz, ka daļa no strādājošo sociālajām iemaksām tiek ieguldīta finanšu sektorā. Savukārt trešajā līmenī darbojas privātie pensiju fondi, kuros līdzekļus var iemaksāt brīvprātīgi.